Tesorería
De pagar cuando el proveedor cobraba a tener días de pago fijos.
La empresa no tenía un proceso de tesorería: pagaba cuando el proveedor o el banco cobraban. Pagar vencido le costaba más que intereses: afectaba sus cupos de crédito, su reputación con los proveedores y, a veces, el abastecimiento de inventario por no tener el dinero a tiempo.
Qué hicimos
Montamos un proceso con responsables, aprobadores, días de pago fijos, comité de pagos y conciliaciones bancarias frecuentes, para que todo quede registrado.
Lo que cambió
- El proveedor sabe cuándo esperar su pago y tesorería sabe cuánto necesita para cada día.
- El flujo de caja se volvió predecible y parte del proceso se pudo automatizar.
- Las aprobaciones funcionan como control interno contra fugas de dinero.
- Los excedentes se aprovechan para descuentos por pronto pago o para generar rendimientos.